華安基金公司在5月份推出的月月鑫基金，首募規(guī)模出乎意料的達(dá)到182.22億份，加上旗下其他基金，華安首次晉升為上海地區(qū)千億級(jí)公司的行列。然而隨后有媒體質(zhì)疑，在其月月鑫上百億規(guī)模的認(rèn)購(gòu)資金中有大部分都屬于“幫忙”資金。而在月月鑫的第二期中，僅獲得了1.048億元的有效申購(gòu)金額。
業(yè)內(nèi)人士坦言，現(xiàn)在發(fā)新基金時(shí)找“幫忙”資金撐場(chǎng)面是很普遍的事，但這只是“皇帝的新裝”，要想真正得到投資者的認(rèn)可還是得在業(yè)績(jī)上下功夫。但可惜是，不管華安基金總經(jīng)理李?腿綰聞?力培養(yǎng)基金經(jīng)理，終究還是無法力挽狂瀾，華安旗下多只基金的業(yè)績(jī)與同類產(chǎn)品相比仍然處于下風(fēng)。或許，在華安基金元老俞妙根等人連續(xù)出走后，李?駝嫻氖嵌濫灸閻Я恕?中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)記者就華安月月鑫基金“注水”一事向華安基金公司求證，截至發(fā)稿時(shí)止，華安基金仍未回復(fù)。
尋找資金“幫助” 新基金首募自欺欺人
受到股市行情的影響，自去年開始，基金銷售市場(chǎng)持續(xù)慘淡，而新基金的發(fā)行密度卻一日勝似一日。許多基金公司為了面子問題，找來了資金“幫忙”。大規(guī)模的幫忙資金，使得近一年來新基金首募規(guī)模已成為基金行業(yè)“皇帝的新衣”。
5月2日至7日，華安推出國(guó)內(nèi)首個(gè)理財(cái)債券基金——華安月月鑫，并于5月9日成立，首募規(guī)模182.22億份。在隨后的5月25日，華安季季鑫成立，首募金額55.27億元，由此華安基金規(guī)模升至1021億元，晉升為千億公司，并成為上海地區(qū)首家規(guī)模超千億的基金公司，一時(shí)間風(fēng)光無限。然而在華安月月鑫第二期(6月28日至7月26日)投資組合構(gòu)建說明公告中，該基金第二期僅獲得了1.048億元的有效申購(gòu)金額。相關(guān)數(shù)據(jù)還顯示，在第一期182.22億募資規(guī)模中，僅有30.3億元資金滾動(dòng)進(jìn)入到本期。這就意味著華安月月鑫第一期在一個(gè)運(yùn)作周期結(jié)束之后，立馬遭到超150億元的贖回，贖回比例高達(dá)83.4%！而這一巨幅縮水也讓華安基金無奈告別千億俱樂部這一稱號(hào)。
數(shù)據(jù)顯示，除6月26日，華安月月鑫開放申購(gòu)贖回，當(dāng)日遭遇逾150億份的巨額凈贖回外，6月27日，華安季季鑫開放贖回，又重現(xiàn)了巨額贖回的一幕。截至6月30日，華安季季鑫的資產(chǎn)規(guī)模已大幅萎縮了9.59億份。
“現(xiàn)在的基金公司發(fā)行新基金，如果不找資金幫忙，根本發(fā)不出去。”一位基金行業(yè)人士表示，新基金首募的規(guī)模，不但影響著基金公司的面子問題，還影響到基金公司后期的發(fā)行問題。
業(yè)績(jī)表現(xiàn)同樣缺乏亮點(diǎn) 創(chuàng)新能力欠佳
顯然，導(dǎo)致這一現(xiàn)象的出現(xiàn)跟其收益表現(xiàn)緊密相關(guān)。數(shù)據(jù)顯示，首個(gè)運(yùn)作期，華安月月鑫基金A類份額的年化收益率為3.239%，B類份額的年化收益率為3.474%。而當(dāng)初華安月月鑫A類份額參考年化收益率區(qū)間為3%-4%，B類份額參考年化收益率區(qū)間為3.24%-4.24%，顯然實(shí)際收益都處于參考收益的低位。而這兩個(gè)數(shù)字也均未超過發(fā)行時(shí)3.5%的一年期定期存款收益。由于處于降息通道中，未來銀行的約定收益還將進(jìn)一步下調(diào)，如此背景下，成立初期就因?yàn)槌弑壤Y金趴銀行而被指責(zé)偽創(chuàng)新的華安月月鑫，如此寒酸的業(yè)績(jī)自然就沒有吸引力了。
而梳理今年以來的產(chǎn)品業(yè)績(jī)發(fā)現(xiàn)，截至到7月末，華安基金旗下3只QDII基金，2只有可比數(shù)據(jù)的產(chǎn)品業(yè)績(jī)分別排名同類基金第881位與745位，位居排名末段部分；另外，在該公司旗下8只股票型基金中，華安科技動(dòng)力的業(yè)績(jī)居然排到了同類基金(共988只)的第911位，而這8只產(chǎn)品業(yè)績(jī)?cè)?00名開外的達(dá)到4只，業(yè)績(jī)最好的華安行業(yè)輪動(dòng)排名第348位，勉強(qiáng)居于中游。
2011年，華安基金的表現(xiàn)同樣缺乏亮點(diǎn)。數(shù)據(jù)顯示，華安基金去年共計(jì)虧損165億元，其中6只基金虧損超過10億元。其中，華安策略優(yōu)選虧損31億元，凈值跌幅高達(dá)32.92%，全年遭遇凈贖回近60億份；另外，華安中小盤虧損25億元，全年遭遇凈贖回近10億份；華安宏利虧損21億元；華安180ETF虧損19.6億元；華安創(chuàng)新虧損19.8億元，華安中國(guó)A股虧損13億元。這6只基金合計(jì)虧損近130億元，投資者虧損慘重。
業(yè)內(nèi)普遍認(rèn)為，沒有良好業(yè)績(jī)的支撐，產(chǎn)品首募成績(jī)無論多么誘人，規(guī)模都難以持久。“華安基金今年以來的業(yè)績(jī)并不理想，主要在于創(chuàng)新能力缺乏”，一位不原透露姓名的業(yè)界人士表示。華安月月鑫、華安季季鑫、華安雙月鑫短期理財(cái)產(chǎn)品就是個(gè)很好的例證，華安基金不過是打著“創(chuàng)新”的幌子而已，口口聲聲說其發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品是債券基金，但事實(shí)上其募集資金的主要投資對(duì)象卻仍是銀行存款，就本質(zhì)而言，是一款銀行短期理財(cái)產(chǎn)品而已。
